Pruebas de bondad de ajuste KolmogórovSmirnov y Ji-cuadrada aplicadas a la toma de decisiones empresariales

Abstract

El objetivo del presente artículo es probar las hipótesis planteadas por la gerencia en dos estudios de caso empresariales, para lo cual se aplican pruebas estadísticas no paramétricas de bondad de ajuste: Kolmogórov-Smirnov y Ji-cuadrada. En los dos casos estudiados se busca la solución mediante procedimientos estadísticos estándar para cada una de las pruebas no paramétricas de bondad de ajuste consideradas en esta investigación. En uno de los casos se ha comprobado que las solicitudes de los productos de la línea estrella, por parte de sus clientes minoristas, tienen una diferencia significativa entre la distribución de frecuencias observadas y las esperadas o teóricas y, en el otro caso, el nivel de cumplimiento de pagos del microcrédito por parte de sus clientes con respecto al promedio de cumplimiento de pagos del sector cooperativo en la zona central del Ecuador es diferente. El estudio demuestra la aplicabilidad y utilidad de las pruebas de bondad de ajuste para contrastar hipótesis relativas a estudios de caso empresariales, las cuales pueden apoyarse en herramientas informáticas especializadas que agilizan los tiempos de procesamiento y ahorran costos significativos a las organizaciones, particularmente en escenarios complejos como el generado por la actual crisis del COVID-19.