Prevención de riesgo en las empresas constructoras de la ciudad de Guayaquil

Abstract

La construcción es uno de los principales sectores económicos en el Ecuador y debido a las grandes sumas de dinero que maneja esta industria, la vuelve vulnerable o de fácil acceso al lavado de activos, por esta razón, se ha propuesto el trabajo de titulación sobre la Prevención de Riesgo en las empresas constructoras de la ciudad de Guayaquil, considerando que se han presentado problemas con entidades de esta rama, las cuales nohan acatado lo que señala la normativa respectiva. Se implementa un tipo de investigaciones cualitativas basando en un enfoque inductivo, donde se utilizó encuestascomo técnica de recolección de datos para evaluar el nivel de aplicación de un sistema deprevención de riesgos de lavado de activos, aplicando dos tipos de investigación: descriptiva y documental. Los resultados encontrados establecen que la aplicación del sistema de prevención de lavado de activos resulta difícil para la mayoría de los empresarios debido a su falta de conocimiento sobre la normativa vigente, de igual manera, las capacitaciones proporcionadas por las entidades de control son insuficientes.Aunque las empresas constructoras implementan el sistema para cumplir con las regulaciones, no realizan los procedimientos necesarios con debida diligencia respecto a la recopilación, clasificación, análisis e informe de sus contrapartes. Finalmente, se debemencionar que este trabajo de investigación ayudó a conocer la situación real de las empresas constructoras, en donde a la mayoría de los empresarios se les dificultaimplementar un Sistema de Prevención de Riesgos de Lavado de Activos, permitiendo detectar la importancia de contar con un manual de procedimientos y formularios que les permita manejar un levantamiento de información adecuado.