Manual de prevención de lavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo para microempresa de Guayaquil

Abstract

El lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y otros delitos es una amenaza con afectación a nivel mundial, se desarrolla no solo en las entidades financieras sino también para las microempresas, por lo que su fin es infiltrar sus actividades ilegales por medio de todos los canales que sean posibles, ocasionando un efecto devastador en el bienestar económico, político y social de un país, distorsionando las decisiones comerciales, aumenta el riesgo de quiebra bancaria y de microempresas, quitando al gobierno el control de la política económica, degradando la reputación de un país e involucrando a sus residentes a toda clase de actividades delictivas.

Organizaciones internacionales como la ONU y la OEA han desempeñado un papel fundamental para combatir estos delitos a través de la convocatoria e impulso de los estados miembros a firmar convenios que logren incorporar en su sistema jurídico, las normas y estándares efectivos de prevención basados en las recomendaciones emitidas por el grupo de expertos GAFI - (Grupo de Acción Financiera), constituido como organismo internacional, cuyo mayor aporte es el documento que contiene “Las cuarenta recomendaciones para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y otros delitos”…..